金融機構應當履行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額教益和可疑交易報告制度、反洗錢內(nèi)部控制制度的反洗錢義務。

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》等法律的規(guī)定，金融機構應履行的反洗錢義務主要包括：

1、金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。

2、金融機構應當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。

3、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

4、金融機構應當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿等相關資料。

總結

以上是生活随笔為你收集整理的金融机构配合反洗钱调查的义务包括的全部內(nèi)容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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