來(lái)源： 券商中國(guó)作者： 陳銘

詐騙、洗錢(qián)、價(jià)格操縱……虛擬貨幣市場(chǎng)亂象叢生，而“山寨幣”大行其道，也讓普通民眾成為被收割的目標(biāo)。

近日，韓國(guó)曝出一樁打著虛擬貨幣幌子的龐氏騙局，6.9萬(wàn)人被騙了3.85萬(wàn)億韓元，約合人民幣221億元。其中，不少受騙者是老年人。

一家名叫“V Global”的公司聲稱(chēng)運(yùn)營(yíng)虛擬貨幣交易平臺(tái)，勸說(shuō)人們?cè)谠撈脚_(tái)開(kāi)戶投資，并承諾投資者可在短時(shí)間內(nèi)收獲幾倍回報(bào)。一名韓國(guó)警官說(shuō)：“這看起來(lái)是一樁龐氏騙局。我們正在進(jìn)一步調(diào)查，預(yù)期會(huì)發(fā)現(xiàn)更多受騙者。”

值得關(guān)注的是，6月10日，在第十三屆陸家嘴論壇上，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清在視頻致辭中表示，要時(shí)刻警惕各種變換花樣的“龐氏騙局”。當(dāng)下，各種以高息回報(bào)為誘餌，打著所謂的金融科技、互聯(lián)網(wǎng)金融等旗號(hào)的騙局層出不窮，其實(shí)質(zhì)都是擊鼓傳花式的非法集資活動(dòng)。大家一定要牢記，天上不會(huì)掉餡餅，宣揚(yáng)“保本高收益”就是金融詐騙。

據(jù)了解，龐氏騙局是指以承諾高額回報(bào)騙取投資者資金，并將新加入投資者的資金用于支付老客戶投資回報(bào)，卻幾乎不從事實(shí)際投資。這種金字塔式累積資金的騙術(shù)在20世紀(jì)20年代因行騙人查爾斯·龐齊而得名。

6.9萬(wàn)人被騙221億元

虛擬貨幣市場(chǎng)亂象叢生，暴漲暴跌的價(jià)格，以及馬斯克等網(wǎng)紅的帶貨，還有坊間流傳的一些幣圈“造富神話”，讓炒幣進(jìn)入普通民眾的視野，不少人抱著一夜暴富的心態(tài)沖了進(jìn)去，結(jié)果卻損失慘重，一夜報(bào)“負(fù)”。

同時(shí)，“山寨幣”大行其道，不少虛擬幣公司打著“虛擬貨幣能發(fā)橫財(cái)”的旗號(hào)，發(fā)行各種虛擬貨幣。缺乏辨別能力的投資者，正成為它們的圍獵目標(biāo)。

近日，韓國(guó)曝出一樁打著虛擬貨幣幌子的龐氏騙局。初步調(diào)查顯示，大約6.9萬(wàn)人合計(jì)被騙3.85萬(wàn)億韓元（約合221億元人民幣），其中不少受騙者是老年人。

新華社援引韓國(guó)《中央日?qǐng)?bào)》報(bào)道稱(chēng)，韓國(guó)警方頻繁接到來(lái)自各地的相關(guān)舉報(bào)，于上月在全國(guó)范圍內(nèi)就此案啟動(dòng)調(diào)查。京畿道警方7日披露，罪魁禍?zhǔn)讚?jù)信是一家名叫“V Global”的公司，其首席執(zhí)行官以及大約70名員工正在接受警方調(diào)查。

警方說(shuō)，這家公司聲稱(chēng)運(yùn)營(yíng)虛擬貨幣交易平臺(tái)，勸說(shuō)人們?cè)谠撈脚_(tái)開(kāi)戶投資，最低投資額為600萬(wàn)韓元（約合3.4萬(wàn)元人民幣），并承諾投資者可在短時(shí)間內(nèi)收獲幾倍回報(bào)。

一名警官說(shuō)：“這看起來(lái)是一樁龐氏騙局。我們正在進(jìn)一步調(diào)查，預(yù)期會(huì)發(fā)現(xiàn)更多受騙者。”不過(guò)，由于許多受騙者、尤其是老年人遲遲不肯報(bào)案，警方調(diào)查面臨不小難度。

一名40多歲男子說(shuō)，他的母親被騙投資1300萬(wàn)韓元（約合7.5萬(wàn)元人民幣），“我勸她報(bào)警，但她總覺(jué)得能把錢(qián)拿回來(lái)，所以拒絕報(bào)警。據(jù)我所知，還有許多像她這樣的老年人上當(dāng)，‘虛擬貨幣’對(duì)這些老年人來(lái)說(shuō)是新玩意兒”。

這名男子說(shuō)，那家詐騙公司最近還試圖讓他母親在一份文件上簽字，文件內(nèi)容是聲明簽字人沒(méi)有受騙上當(dāng)。“那家公司不斷勸說(shuō)投資者別著急，再等等（投資）結(jié)果。”這樣一來(lái)投資者存有僥幸心理，不太愿意報(bào)警。

一名五旬?huà)D人說(shuō)：“有個(gè)熟人告訴我這個(gè)投資機(jī)會(huì)，我就投了大約6000萬(wàn)韓元（約合34.4萬(wàn)元人民幣）……現(xiàn)在我想報(bào)警，但是她勸我再等等，等賺回錢(qián)再說(shuō)。當(dāng)我又表達(dá)疑慮，她質(zhì)問(wèn)我是不是信不過(guò)跟她的交情。于是，我一直沒(méi)有報(bào)警。”

郭樹(shù)清：時(shí)刻警惕各種變換花樣的“龐氏騙局”

據(jù)新華社報(bào)道，大量虛擬幣公司打著“虛擬貨幣能發(fā)橫財(cái)”的旗號(hào)，發(fā)行各種虛擬貨幣。幻想一夜暴富的投資者趨之若鶩，深陷莊家和吹鼓手編織的幻夢(mèng)，成為“山寨幣”的受害者。如雷達(dá)幣、KUN、火神幣等虛擬幣，通過(guò)噓寒問(wèn)暖拉老年人投資，利用老年人有退休金但嫌銀行利息低的心理，不斷編織創(chuàng)富神話，引誘他們購(gòu)買(mǎi)“山寨幣”“空氣幣”。虛擬貨幣爆款之一的英雄鏈（HEC），其網(wǎng)絡(luò)詐騙案的受害人達(dá)數(shù)百萬(wàn)人，涉案資金達(dá)3億余元。

6月10日，在第十三屆陸家嘴論壇上，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清在視頻致辭中表示，要時(shí)刻警惕各種變換花樣的“龐氏騙局”。

郭樹(shù)清表示，當(dāng)下，各種以高息回報(bào)為誘餌，打著所謂的金融科技、互聯(lián)網(wǎng)金融等旗號(hào)的騙局層出不窮，其實(shí)質(zhì)都是擊鼓傳花式的非法集資活動(dòng)。大家一定要牢記，天上不會(huì)掉餡餅，宣揚(yáng)“保本高收益”就是金融詐騙。要自覺(jué)提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，遠(yuǎn)離各類(lèi)非法金融活動(dòng)。

郭樹(shù)清還表示，要切實(shí)防范金融衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)。在前期發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生品案例中，有大量個(gè)人投資者參與投資。從成熟金融市場(chǎng)看，參與金融衍生品投資的主要是機(jī)構(gòu)投資者，非常不適合個(gè)人投資理財(cái)。道理在于，受不可控制甚至不可預(yù)測(cè)的多種因素影響，金融衍生品價(jià)格波動(dòng)很大，對(duì)投資者的專(zhuān)業(yè)水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力具有很高要求。普通個(gè)人投資者參與其中，無(wú)異于變相賭博，損失的結(jié)果早已注定。

“那些炒作外匯、黃金及其他商品期貨的人很難有機(jī)會(huì)發(fā)家致富，正像押注房?jī)r(jià)永遠(yuǎn)不會(huì)下跌的人最終會(huì)付出沉重代價(jià)一樣。”郭樹(shù)清說(shuō)。

我國(guó)對(duì)虛擬貨幣監(jiān)管加碼，幣安、火幣等被屏蔽

我國(guó)監(jiān)管部門(mén)早已意識(shí)到虛擬貨幣交易炒作帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)預(yù)警，多次出臺(tái)舉措予以整治。2013年，中國(guó)人民銀行等五部門(mén)就聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，要求各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展與比特幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。2017年央行等七部門(mén)叫停各類(lèi)代幣發(fā)行融資，并開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)整治。隨后，我國(guó)的虛擬貨幣交易平臺(tái)和ICO交易平臺(tái)基本實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)退出，人民幣交易的比特幣全球占比一度降至不足1%。

不過(guò)，今年以來(lái)，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)有所反彈，從5月18日開(kāi)始，我國(guó)又密集釋放對(duì)于加密貨幣的監(jiān)管政策：

5月18日，內(nèi)蒙古發(fā)改委設(shè)立虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)舉報(bào)平臺(tái)；同日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)發(fā)布“關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告”。公告指出，虛擬貨幣無(wú)真實(shí)價(jià)值支撐，價(jià)格極易被操縱，相關(guān)投機(jī)交易活動(dòng)存在虛假資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資炒作風(fēng)險(xiǎn)等多重風(fēng)險(xiǎn)。廣大消費(fèi)者要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹(shù)立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。

5月21日，國(guó)務(wù)院金融委要求打擊比特幣挖礦和交易行為，堅(jiān)決防范個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)向社會(huì)領(lǐng)域傳遞。值得注意的是，這是金融委首次提出打擊比特幣挖礦和交易行為。

5月26日，內(nèi)蒙古發(fā)改委發(fā)布關(guān)于堅(jiān)決打擊懲戒虛擬貨幣“挖礦”行為八項(xiàng)措施征求意見(jiàn)。對(duì)工業(yè)園區(qū)、數(shù)據(jù)中心、自備電廠等主體為虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)提供場(chǎng)地、電力支持的，核減能耗預(yù)算指標(biāo)；對(duì)存在故意隱瞞不報(bào)、清退關(guān)停不及時(shí)、審批監(jiān)管不力的，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和黨內(nèi)法規(guī)嚴(yán)肅追責(zé)問(wèn)責(zé)。

6月9日，青海省工信廳下發(fā)《關(guān)于全面關(guān)停虛擬貨幣“挖礦“項(xiàng)目的通知》提出，對(duì)有關(guān)虛擬貨幣挖礦行為開(kāi)展清理整頓。

同樣是在6月9日，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)發(fā)布“關(guān)于加強(qiáng)行業(yè)信息共享 有效防范支付風(fēng)險(xiǎn)的提示”，再次提示虛擬貨幣的風(fēng)險(xiǎn)。上述風(fēng)險(xiǎn)提示指出，利用虛擬貨幣等形式實(shí)施違法犯罪活動(dòng)逐漸上升，因其交易具有匿名性，便捷性和全球性，逐漸成為跨境洗錢(qián)的重要通道。同時(shí)，已出現(xiàn)使用虛擬幣作為賭博跑分媒介的模式。

當(dāng)天，在微博和百度上，輸入“火幣”“幣安”“歐易”等關(guān)鍵詞時(shí)，彈出的是“搜索結(jié)果未予顯示”等提示。截至券商中國(guó)記者發(fā)稿，上述關(guān)鍵詞仍被百度、微博屏蔽。

稍早之前的6月5日，不少幣圈大V的微博賬號(hào)被封，包括交易員小俠、肥宅比特幣、八哥談幣、超級(jí)比特幣、區(qū)塊鏈威廉等，這些賬號(hào)的粉絲多在十萬(wàn)以上。相關(guān)頁(yè)面顯示，賬號(hào)因被投訴違反法律法規(guī)和《微博社區(qū)公約》的相關(guān)規(guī)定，無(wú)法查看。

加密貨幣成黑客勒索“工具”

隨著虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的反彈，利用虛擬貨幣等形式實(shí)施違法犯罪活動(dòng)逐漸上升。

加密貨幣市場(chǎng)的欺詐活動(dòng)日益猖獗。據(jù)《華爾街日?qǐng)?bào)》報(bào)道，美國(guó)聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)(FTC)統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)顯示，在2020年第四季度和2021年第一季度的六個(gè)月中，美國(guó)消費(fèi)者因加密貨幣騙局損失了近8200萬(wàn)美元，是去年同期的10倍。根據(jù)FTC的報(bào)告，最容易被加密貨幣投資詐騙侵害的群體是20-49歲的美國(guó)人。

另?yè)?jù)統(tǒng)計(jì)，截至去年12月底，全球范圍因加密貨幣詐騙遭受的損失近40億美元，詐騙手段包括“空氣幣”詐騙、社交媒體詐騙、加密劫持、非法應(yīng)用程序等。今年以來(lái)，也有不少知名企業(yè)被勒索軟件攻擊并索要比特幣等加密貨幣。

當(dāng)?shù)貢r(shí)間6月9日，全球最大肉類(lèi)供應(yīng)商JBS宣布，已向黑客支付了價(jià)值1100萬(wàn)美元（（約合人民幣7028萬(wàn)元））的比特幣贖金。此前，因遭受黑客攻擊，JBS一度關(guān)閉了全美工廠，導(dǎo)致牛肉、豬肉產(chǎn)量大跌，甚至危及美國(guó)肉類(lèi)供應(yīng)鏈。

今年5月7日，美國(guó)最大燃油管道運(yùn)營(yíng)商科洛尼爾管道運(yùn)輸公司遭遇黑客攻擊，被迫關(guān)閉整個(gè)管道系統(tǒng)。在遭到黑客攻擊的數(shù)小時(shí)后，該公司向黑客組織支付了75枚比特幣（當(dāng)時(shí)價(jià)值440萬(wàn)美元，約合人民幣2814萬(wàn)元）。

不過(guò)，當(dāng)?shù)貢r(shí)間6月7日，美國(guó)司法部表示，目前已追回科洛尼爾管道運(yùn)輸公司上個(gè)月付給黑客組織的63.7枚比特幣，價(jià)值約230萬(wàn)美元。

消息發(fā)布后，幣圈為之震動(dòng)，有評(píng)論表示，如果FBI是通過(guò)技術(shù)手段破解了秘鑰，就等于說(shuō)，比特幣底層邏輯被破解，底層邏輯便會(huì)不復(fù)存在，比特幣等加密貨幣的抗審查性受到了挑戰(zhàn)。隨后，大量投資者選擇拋售、做空比特幣，當(dāng)天比特幣一度暴跌近10%，其他加密貨幣也集體暴跌。

總結(jié)

以上是生活随笔為你收集整理的6.9万人被骗221亿元，韩国虚拟币大骗局曝光的全部?jī)?nèi)容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問(wèn)題。

如果覺(jué)得生活随笔網(wǎng)站內(nèi)容還不錯(cuò)，歡迎將生活随笔推薦給好友。