大家好！今天讓小編來大家介紹下關于一天四份罰單均劍指違法放貸，多名銀行員工被監管禁業，涉及兩家農商行和一家大行的問題，以下是小編對此問題的歸納整理，讓我們一起來看看吧。

財聯社9月9日訊（記者 彭科峰）盡管發放貸款是銀行的主要工作，但如果有人不按照規矩辦事，不盡職盡責，那么監管部門絕不會視而不見。

9月8日，國家金融監督管理總局官網一連發布四份禁業罰單，涉及一家國有大行和兩家地方農商行，被處罰的原因均涉及違規放貸或者貸前調查不盡職。

某券商銀行分析師認為，銀行信貸員違法放貸的案件并不少見，有些是內外勾結套取銀行貸款，有些則是未嚴格履行放貸程序，未作盡職調查。無論如何，銀行必須做好內控工作，控制信貸風險。尤其是在今年有關部門鼓勵加大信貸投放的背景下，這方面更需慎重。

一農商行客戶經理一審被判違法發放貸款罪、挪用資金罪

國家金融監督管理總局官網披露，湖北隨州農村商業銀行股份有限公司隨縣支行原員工劉德均因為貸前調查不盡職，被隨州監管分局禁止從事銀行業工作20年。

據相關文書披露，劉德均，男，1975年8月出生于湖北省隨縣，漢族，大專文化，原系湖北隨州農村商業銀行股份有限公司均川支行客戶經理。因為涉嫌犯罪，于2020年9月24日被刑事拘留，2020年9月30日被逮捕。

劉德均具體的犯罪經過如何？一份民事判決書隱約透露了其中奧秘。據該文書顯示，湖北90后男子肖某介紹，2020年5月6日，劉德付為購材料向湖北隨州農村商業銀行均川支行申請貸款490000元，肖某為該項貸款提供擔保。同日，農商行均川支行工作人員劉德均與肖某面談。當日，肖某在《同意保證擔保承諾書》的保證人處簽名。放貸后，劉德付并未還款。2021年5月7日，銀行要求肖某承擔連帶擔保責任償還貸款。

在法院審理環節，肖某自稱，自己高中肄業，初出社會，全程根據劉德均的指示簽名，自己為劉德付進行擔保時，與其素不相識，不存在信任基礎，案涉借款是劉德付在劉德均的授意下，為劉德均頂名貸款，其款項實際由劉德均使用，案涉借款合同未加蓋自己公章或簽字，調查人、審查人、批準人都是劉德均一人，案涉借款是假借款人、假擔保人、假調查、假用途，劉德均的行為涉嫌犯罪。

財聯社記者注意到，在一審期間，劉德付辯稱，與肖某素不相識，貸款是劉德均讓自己頂名去貸款，自己不知道肖某來作擔保的原因，在銀行放款后，銀行又給自己一個賬戶，讓自己把錢轉過去，他沒有使用所貸的錢款。

2021年9月23日，當地法院一審認定，劉德均犯違法發放貸款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金八萬元；犯挪用資金罪，判處有期徒刑六個月，決定執行有期徒刑五年，并處罰金八萬元。責令劉德均退賠被其挪用資金人民幣190000元。

不過值得注意的是，劉德均提起上述后，湖北省隨州市中級人民法院在二審期間，發現劉德均還有其他違法發放貸款的犯罪事實，故發回湖北省隨縣人民法院重新審判。

陜西兩人被監管處罰，湖北某大行也有員工被禁業

財聯社記者注意到，國家金融監督管理總局陜西監管局9月8日也發布了兩份禁業罰單，其中，晏江濤因為違法發放貸款被禁業6年；周旋因違法發放貸款被禁止從事銀行業工作10年。

這兩份罰單，監管部并未公布兩人的工作單位。中國裁判文書網的相關文書內容則顯示，晏江濤、周旋為陜西秦農農村商業銀行股份有限公司（下稱秦農銀行）員工，但所涉及案件事實發生于2013至2015年期間。

公開信息顯示，秦農銀行系在原西安市城六區農村信用合作聯社基礎上，以新設合并方式組建的一家省級農商銀行，成立于2015年5月28日。也即，這兩名當事人有可能系秦農銀行成立之前被吸收合并的信用社員工。

財聯社記者還注意到，9月8日，因為內控及案防制度執行不嚴格，員工行為管理不到位，國家金融監督管理總局隨州監管分局也對中國銀行股份有限公司隨州分行予以罰款20萬元；對責任人王峰予以禁止從事銀行業工作10年。

依據中國裁判文書網發布的“湖北沃爾德投資管理有限公司、中國銀行股份有限公司隨州支行金融借款合同糾紛執行審查類執行裁定書”顯示，王峰時任中國銀行股份有限公司隨州支行行長。該文書發布及上傳的時間為2019年9月。

來源：財聯社

以上就是小編對于一天四份罰單均劍指違法放貸，多名銀行員工被監管禁業，涉及兩家農商行和一家大行問題和相關問題的解答了，一天四份罰單均劍指違法放貸，多名銀行員工被監管禁業，涉及兩家農商行和一家大行的問題希望對你有用！

總結

以上是生活随笔為你收集整理的一天四份罚单均剑指违法放贷，多名银行员工被监管禁业，涉及两家农商行和一家大行的全部內容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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