異常交易和銀行卡流水多少沒有直接關系。被銀行判定為異常交易存在以下原因：

一、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。比如：消費者每月工資為三千，在兩天內(nèi)連續(xù)存入三十萬，此交易為異常交易；消費者銀行賬戶中有一百萬，連續(xù)五天分別向五個個人賬戶轉(zhuǎn)賬二十萬，此交易為異常交易。

二、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

三、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，或者是平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

四、與避稅型離岸金融中心之間的資金往來活動在短時間內(nèi)明顯增加，或頻繁發(fā)生大量資金收付。

五、提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。

六、沒有正常原因的多開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

七、經(jīng)常存入境外開立的履行支票或外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。

八、進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑。

總結(jié)

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