基金作為大眾理財(cái)?shù)膶?zhuān)業(yè)工具，也是資本市場(chǎng)買(mǎi)方的代表。深入了解基金業(yè)的變化，有助于投資者更好地進(jìn)行財(cái)富管理。對(duì)于廣大的普通投資者來(lái)說(shuō)，完整閱讀并提取關(guān)鍵信息并非易事。如何將信息可視化呈現(xiàn)，讓廣大投資者能快速抓住核心內(nèi)容，變的迫在眉睫。

本文章通過(guò)選取2016-2021年我國(guó)公募基金的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，從公募基金總體情況、基金公司、基金持倉(cāng)這三部分剖析基金在近六年間的變化。利用帆軟FineBI將這些變化可視化呈現(xiàn)，抓取重要變化點(diǎn)，剖析背后原因，幫助廣大投資者清晰認(rèn)識(shí)基金的變遷。

一、數(shù)據(jù)來(lái)源

為了完成本次數(shù)據(jù)分析作品，我們從云通數(shù)科獲取了2016-2022年期間基金的各類(lèi)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。獲取數(shù)據(jù)后，我們根據(jù)分析內(nèi)容整理得到11張數(shù)據(jù)表。

序號(hào)	表名	說(shuō)明
1	行業(yè)統(tǒng)計(jì)1	2016-2021年期間我國(guó)公募基金數(shù)量、份額、凈值明細(xì)
2	指數(shù)收益率（1）	2016-2021年期間不同類(lèi)型基金指數(shù)年度收益率
3	公募基金類(lèi)型明細(xì)表20210421	2016-2021年期間我國(guó)公募基金分類(lèi)明細(xì)
4	基金持有人結(jié)構(gòu)	2016-2021年期間基金不同持有人持有規(guī)模占比
6	基金公司信息表0419	基金公司成立時(shí)間、注冊(cè)地、2021年底管理規(guī)模
7	基金公司基金經(jīng)理數(shù)量變化	2016-2021年期間基金經(jīng)理變化趨勢(shì)
8	公募基金持有股票情況信息表11	2016-2021年期間我國(guó)公募基金持股市值情況
9	2016-2021年公募基金集中度變化表（1）-Sheet0	2016-2021年基金公司行業(yè)集中度
10	2016-2021公募基金投資風(fēng)格偏好趨勢(shì)變化表1	2016-2012年公募基金投資風(fēng)格
11	基金公司基金經(jīng)理數(shù)量變化（1）	2016-2021年新增基金公司數(shù)量變化與基金經(jīng)理變動(dòng)率

二、分析思路

三、數(shù)據(jù)處理

參照帆軟BI產(chǎn)品的學(xué)習(xí)教程，對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行以下處理：

1、數(shù)據(jù)上傳

基于帆軟便捷的數(shù)據(jù)上傳功能，在【數(shù)據(jù)準(zhǔn)備】中添加EXCEL數(shù)據(jù)表，同時(shí)，在EXCEL表添加自助數(shù)據(jù)集，對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行編輯和操作。

2、數(shù)據(jù)過(guò)濾、分組、排序

（1）過(guò)濾數(shù)據(jù)：

為避免空值和異常值的影響，對(duì)9張數(shù)據(jù)表進(jìn)行了過(guò)濾操作，例如，在“公募基金持有資產(chǎn)類(lèi)型明細(xì)表”中將“資產(chǎn)類(lèi)型”字段為空的值予以過(guò)濾刪除。

（2）合并變量：

由于各家數(shù)據(jù)企業(yè)對(duì)于基金持有資產(chǎn)的類(lèi)型分類(lèi)有差異，為統(tǒng)一口徑，我們采用wind數(shù)據(jù)庫(kù)的分類(lèi)，在建立自助數(shù)據(jù)集的過(guò)程中將其統(tǒng)合為以下6組，現(xiàn)金、股票、債券、權(quán)證、基金、其他，將同類(lèi)型進(jìn)行了自定義分組。

四、分析結(jié)果

1、2016-2021年中國(guó)公募基金行業(yè)發(fā)展概覽

使用柱形圖和折線圖展現(xiàn)2016-2021年間基金數(shù)量、份額和凈值等信息穩(wěn)中有升、持續(xù)增長(zhǎng)的變化。

公募基金數(shù)量從2016年的3867只，增長(zhǎng)到2021年的9288只；基金份額從2016年的8.8萬(wàn)億份，快速跨越至2021年的21.7萬(wàn)億份，總規(guī)模也在持續(xù)增長(zhǎng)，到2021年突破25萬(wàn)億元。

公募基金的規(guī)模增長(zhǎng)主要受兩方面因素的驅(qū)動(dòng)：基金業(yè)績(jī)的增長(zhǎng)和資金的凈流入。此處采用折線圖，不同顏色的線條代表不同指數(shù)的收益率，可以清晰的看到，股票型基金指數(shù)和混合型基金指數(shù)的收益明顯高于市場(chǎng)基準(zhǔn)-上證指數(shù)。說(shuō)明基金管理人的主動(dòng)管理為投資者帶來(lái)了良好的投資回報(bào)。基金份額的凈申購(gòu)能反映資金的凈流入，這六年的基金份額每年的增長(zhǎng)值為正，說(shuō)明基金行業(yè)生態(tài)發(fā)展穩(wěn)定、健康。

2、2016-2021年中國(guó)基金公司變遷

從基金公司的地域分布來(lái)看，全國(guó)一共有151家基金管理人分布在20個(gè)城市，截止到2021年底，上海共有67家基金公司，管理規(guī)模超過(guò)10萬(wàn)億元。無(wú)論從數(shù)量上看還是管理規(guī)模上看，上海、深圳、北京都排在前三。

3、2016-2021年公募基金持倉(cāng)變遷

公募基金持股市值變化采用儀表盤(pán)形式，不同顏色代表不同統(tǒng)計(jì)時(shí)期，儀表盤(pán)大小與持股市值正相關(guān)。從該儀表盤(pán)型圖來(lái)看，持股市值在快速上升，2018年有小幅回落，這跟當(dāng)年股市情況密切相關(guān)，當(dāng)年底上證指數(shù)回落到2493點(diǎn)。從資產(chǎn)配置比例來(lái)看，這六年股票型、債券型、貨幣型、QDII型基金的資產(chǎn)配置情況較為穩(wěn)定，混合型基金逐步加大了在股票上的投資比例，同時(shí)縮小了在債券上的投資比例。

公募基金重點(diǎn)持倉(cāng)行業(yè)變化采用箱型圖的形式，一共分為6塊區(qū)域，每個(gè)區(qū)域用不同顏色反應(yīng)該年度的基金持倉(cāng)情況，矩形面積的大小跟持倉(cāng)市值正相關(guān)。

五、可視化作品

六、數(shù)據(jù)分析BI軟件的兩大優(yōu)點(diǎn)

1、FineBI便捷多功能的可視化操作提供了有效的路徑。

2、能實(shí)現(xiàn)在短短的時(shí)間內(nèi)掌握使用方法，成長(zhǎng)為熟練運(yùn)用軟件制作可視化儀表盤(pán)的“數(shù)據(jù)工程師”。

總結(jié)

以上是生活随笔為你收集整理的快来看，数据分析BI软件居然也能完成基金变迁大数据分析？的全部?jī)?nèi)容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問(wèn)題。

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