金融行業的監控一直都很嚴格，特別是銀行業務。為了避免有人利用賬戶進行非法洗錢，國內各家銀行對個人銀行卡的流水是有規定的。尤其是很長時間沒有交易的銀行卡，頻繁交易或一次轉入多次轉出都會被監控。那么個人卡流水多少被監管？按照國家相關制度的要求，當天累計交易人民幣超過20萬元的或交易外幣超過等值1萬美元的現金繳存、現金支取，就會被監控。接下來小編就來詳細介紹為什么要監控個人銀行卡流水。

個人銀行卡流水被監控的原因

個人銀行卡流水會被監控主要是鞏固對賬戶交易的監督管理，規范賬戶的交易行為，避免犯罪活動的出現。各大金融機構及時對賬戶間的大金額，或者是可疑性交易進行備案、追蹤、調查，必要時還會上報。主要目的是避免不法分子利用多次轉錢的方式進行洗黑錢的違法行為。

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總結

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