各大銀行為了降低信用卡發(fā)行成本，減少損失，都會(huì)有一套風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。那么，你知道這個(gè)信用卡風(fēng)控是什么意思嗎，出現(xiàn)什么情況會(huì)被風(fēng)控盯上呢？

信用卡風(fēng)控是什么意思？

所謂信用卡風(fēng)控，是指銀行針對(duì)發(fā)行的信用卡及用戶，進(jìn)行實(shí)時(shí)跟進(jìn)，并分析其風(fēng)險(xiǎn)程度的一個(gè)系統(tǒng)。

信用卡風(fēng)控系統(tǒng)包括哪些方面？

1、信用風(fēng)險(xiǎn)：持卡人消費(fèi)后因各種原因不能按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)，或惡意透支而不還的風(fēng)險(xiǎn)；

2、欺詐風(fēng)險(xiǎn)：是指?jìng)卧焖速Y料申請(qǐng)信用卡來(lái)欺詐銀行的錢，包括信用卡故意欺詐冒用他人信用卡或偽造信息等風(fēng)險(xiǎn)；

3、特約商戶風(fēng)險(xiǎn)：是指信用卡的使用過(guò)程中，特約商戶可能因工作人員操作不當(dāng)，或遭遇欺詐而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)；

4、預(yù)期年化利率、匯率的風(fēng)險(xiǎn)：是指由于預(yù)期年化利率水平，以及到期時(shí)的市場(chǎng)預(yù)期年化利率水平，產(chǎn)生差異而形成的損失風(fēng)險(xiǎn)。

使用信用卡為什么會(huì)被風(fēng)控系統(tǒng)盯上？

1、刷卡額度：多次單筆刷卡金額90%以上；

2、刷卡時(shí)間：多次在非營(yíng)業(yè)時(shí)間刷卡；

3、刷卡間隔：在60分鐘內(nèi)交易3筆以上；

4、撤單交易：一天內(nèi)一張卡在同一PS機(jī)上操作；

5、刷卡習(xí)慣：經(jīng)常定時(shí)、定機(jī)、定卡、定額交易。

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總結(jié)

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