洗錢，聽起來是一個距離我們非常遙遠的名詞，但是，實際上，生活中很多微乎其微的事情就可能使我們陷入洗錢的犯罪中。我們來了解下這些常見的洗錢陷阱，以避免采坑。

第一種，隨便外借身份證

身份證落到別人手上的話，可能會產生非常多嚴重的后果，比如說假借你的名義去辦理理財賬戶或者是銀行賬戶，協助他人完成洗錢甚至是恐怖融資，是你也成為他人金融詐騙活動的替罪羔羊。

所以，一定不能輕易外借身份證。

第二種，外借個人賬戶

將自己的賬戶和銀行可隨便借給他人使用，可能導致貪官、毒販等利用你的賬戶，以你良好的信譽做掩護進行洗錢或者是恐怖融資活動，一旦案發，賬戶和銀行卡所有人將承擔相應的法律責任，情況嚴重的會觸犯刑法。

常用的手段比如有，號稱自己的銀行賬戶被鎖，借用你的賬戶，把錢先存在你的銀行卡中，等賬戶解鎖在轉回來，然后給你一部分酬勞。

第三種，用自己的賬戶替他人提現

通過各種方式提現也是洗錢犯罪分子慣用的手段之一，使用自己的個人賬戶或者公司賬戶為他人提現可能會使洗錢分子逃避監管部門的監測，或者為其進行詐騙或攜款潛逃提供便利，你可能會因此成為罪犯的背鍋俠。

不要隨便做“老好人”，也不要輕易被小惠小利誘惑，就能很多程度抵抗洗錢犯罪。

去金融機構辦理業務的時候，比如去銀行，如實出示身份證件，填寫身份信息，比如姓名、年齡、職業、聯系方式等，配合金融機構確認身份信息，通過這樣的方式可以有效保護賬戶信息。防止被不法分子輕易利用。

總結

以上是生活随笔為你收集整理的如何避免洗钱陷阱？生活中有哪些洗钱行为？的全部內容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

如果覺得生活随笔網站內容還不錯，歡迎將生活随笔推薦給好友。