什么是洗錢？

洗錢就是將非法所得的錢財通過各種方式使其合法化的行為，主要是指將違法所得以及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質使用假名蒙騙，使其在形式上合法化。

洗錢屬于嚴重的經濟犯罪行為，不僅破壞經濟活動的公平公正原則，破壞市場經濟有序競爭，損害金融機構的聲譽和正常運行，威脅金融體系的安全穩定，而且而且洗錢活動與走私、恐怖活動、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯系，已對一個國家的政治穩定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。

洗錢總是容易讓人聯想到影視劇里面的金融黑手等等的形象，讓人感覺很遙遠，其實洗錢行為往往也存在于我們身邊。身邊常見的洗錢行為有哪些呢？

1、投資

投資是代表著資本助推發展的經濟活動，但是很多洗錢行為存在于投資過程當中，潛藏著洗錢的黑手。在使用他人提供的資金代為投資的時候，一定要確認資金的來源和性質是合法的，切勿在明明知道代為投資的資金來歷不明或者來源不合法，再或者是投資的金額跟委托人的資產狀況明顯不相符合的情況下，仍然為了一些蠅頭小利去投資，將來歷不明的資金去投資，最容易涉嫌洗錢罪。

2、開設銀行賬戶

去銀行開通賬戶本事稀松平常的事情，也是日常生活中最常見的金融行為。但是，卻最容易成為洗錢分子轉移贓款的渠道。如果被要求到銀行以自己的名義開設銀行賬戶，并且在沒有正當理由的情況下，用賬戶劃轉資金，散存現金的時候一定要拒絕，因為很可能涉及到洗錢違法行為。

3、代持

代持是指真實的股東請他人代為持有公司的股權或者是股份，這個代持人只是公司名義上的股東，當使用自己的身份為其他人代持公司時需要確認公司的來源性質是否合法，切忌在沒有正當理由的情況下，通過虛構交易等非法途徑幫助他們轉移財產。

在我國的刑罰里有明確規定：明知是黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，提供資金帳戶、協助將財產轉換為現金或者有價證券等、通過轉帳或者其他結算方式協助資金轉移的、協助將資金匯往境外的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金。

防范洗錢風險，人人有責。

總結

以上是生活随笔為你收集整理的什么是洗钱？警惕身边的洗钱风险的全部內容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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