隨著互聯(lián)網(wǎng)公司的迅猛發(fā)展和證券監(jiān)管要求的持續(xù)攀高，傭金下滑和新客戶的減少成為各大券商面臨的現(xiàn)實問題，只有加速轉(zhuǎn)型才能搶占市場先機，轉(zhuǎn)型可分為三個層面：業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、技術(shù)轉(zhuǎn)型、組織轉(zhuǎn)型。

從業(yè)務(wù)上來看，證券行業(yè)的通道向非通道轉(zhuǎn)型，線下開戶向線上開戶轉(zhuǎn)型，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財富管理轉(zhuǎn)型，業(yè)務(wù)模式向綜合性發(fā)展，致力于滿足客戶多層次的需求；

從技術(shù)上來看，證券行業(yè)逐漸引入 APP 平臺化建設(shè)、數(shù)據(jù)中臺建設(shè)、智能化工具等，側(cè)重于加強數(shù)據(jù)驅(qū)動以及互聯(lián)網(wǎng)模式；

從組織上來看，越來越多的證券企業(yè)設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融部、財富管理部、數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊，為業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和技術(shù)轉(zhuǎn)型提供了堅實的組織基礎(chǔ)。

這三個層面綜合來看，數(shù)字化運營是證券企業(yè)的必然趨勢。事實上，從中國證券企業(yè)的發(fā)展趨勢來看，隨著中國高凈值人群的快速增長，客戶財富管理需求同時呈現(xiàn)爆發(fā)性增長，數(shù)字化運營對券商財富管理同樣有著不可替代的作用。

舉個例子，在財富管理背景下，證券公司所接觸到的客戶類型不斷豐富，隨之而來的是愈發(fā)復(fù)雜的訴求，如基礎(chǔ)的炒股，轉(zhuǎn)向資產(chǎn)保值、資產(chǎn)配置、風(fēng)險對沖、退休養(yǎng)老等。對此，券商可憑借數(shù)字化運營，充分利用現(xiàn)有 APP 平臺以及數(shù)據(jù)產(chǎn)品，個性化的服務(wù)不同客戶不同業(yè)務(wù)場景的需求，提高運營效率、降低人力成本、賦能金融服務(wù)。

在各大證券企業(yè)的數(shù)字化運營財富管理轉(zhuǎn)型的迫切需求下，神策數(shù)據(jù)以成熟的大數(shù)據(jù)分析技術(shù)和超 1000 家各行業(yè)的標(biāo)桿企業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型服務(wù)經(jīng)驗和運營實踐，贏得了眾多國內(nèi)頭部券商企業(yè)的青睞。

目前，國內(nèi) Top 10 的券商企業(yè)中有 7 家已是神策數(shù)據(jù)的付費客戶，如國泰君安證券、海通證券、華泰證券、銀河證券等。為此，神策數(shù)據(jù)希望將服務(wù)證券企業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型成功經(jīng)驗總結(jié)為系統(tǒng)的證券行業(yè)解決方案，從而幫助更多處于轉(zhuǎn)型期的證券企業(yè)找到方向和支持，加速轉(zhuǎn)型。

如下，是神策數(shù)據(jù)針對券商企業(yè)的經(jīng)典場景凝練的證券行業(yè)解決方案。

（一）證券企業(yè)線上線下全渠道評估

神策分析提供完善的渠道追蹤解決方案，不僅能夠?qū)崿F(xiàn)線上 Web/H5 端、APP 端和小程序端的渠道追蹤，也可以通過標(biāo)記線下推廣活動的二維碼等方式實現(xiàn)線下渠道/營業(yè)部/員工的有效追蹤。同時，神策分析已對接各大線上主流平臺，更加便捷有效的幫助企業(yè)用戶進(jìn)行廣告流量的精準(zhǔn)追蹤。

便捷的渠道管理功能和一鍵生成規(guī)模質(zhì)量雙評估報表，有效提升市場投放人員的工作效率，幫助業(yè)務(wù)人員從多維度分析渠道價值，提升投放效果，為企業(yè)帶來優(yōu)質(zhì)目標(biāo)群體。同時反推渠道質(zhì)量與渠道特點，優(yōu)化投放策略（下圖為神策分析證券? demo，數(shù)據(jù)為虛擬）。

（二）證券企業(yè)優(yōu)化開戶流程，提高開戶完成率

全面采集用戶從抵達(dá)落地頁至開戶完成的完整行為序列、及采集接口性能報錯原因，身份驗證/三方存管/視頻驗證/風(fēng)險測評，提升新用戶從注冊到開戶的效率。

證券公司可以通過應(yīng)用版本、操作系統(tǒng)版本、操作手機型號等維度評估流程轉(zhuǎn)化，監(jiān)控流程當(dāng)中流失率較高的節(jié)點，定位是否存在流程體驗不佳或是系統(tǒng)兼容性不佳，繼而對該節(jié)點進(jìn)行優(yōu)化及流失人群召回策略運營，后續(xù)可以繼續(xù)追蹤流失人群的轉(zhuǎn)化效果。

（三）營銷活動的精準(zhǔn)化運營

針對營銷活動這一個重點場景，通過神策智能運營系統(tǒng)對客群進(jìn)行精準(zhǔn)的篩選、活動計劃快速創(chuàng)建、打通用戶觸達(dá)通道、效果實時分析再迭代，并對接當(dāng)下主流觸達(dá)通道，以多觸達(dá)方式如 APP Push 、短信推送、郵件等自定義推送方式銜接運營計劃，提高產(chǎn)品銷售活動效率，降低成本。

憑借有效打通線上線下聯(lián)系。通過與券商自有 CRM 對接，使用神策分析分析客戶行為，收集銷售線索并發(fā)送到 CRM 生成任務(wù)，后續(xù)觀察銷售線索完成情況，使線上線下動作形成閉環(huán)。

（四）"千人千面“的智能化推薦

根據(jù)證券公司常見的投資資訊和金融產(chǎn)品推薦場景。可以使用神策智能推薦系統(tǒng)，實現(xiàn)精準(zhǔn)推薦。

對于資訊類產(chǎn)品可以使用算法推薦，通過召回算法滿足客戶閱讀感興趣的投資資訊的需求；對于金融產(chǎn)品可以使用規(guī)則推薦，通過配置規(guī)則引擎實現(xiàn)欄位運營，增加與客戶屬性匹配的產(chǎn)品的曝光度，增強產(chǎn)品購買的可能性。

綜上所述，面對廣大證券企業(yè)的數(shù)字化運營和財富管理轉(zhuǎn)型趨勢，神策數(shù)據(jù)在賦能券商企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型具備成功優(yōu)勢。

從實踐經(jīng)驗來看，神策數(shù)據(jù)現(xiàn)已服務(wù)國內(nèi)前 10 券商企業(yè)中的 7 家，如國泰君安證券、海通證券、華泰證券、銀河證券等，具備可驗證的成功實踐經(jīng)驗；

從技術(shù)實踐來看，神策數(shù)據(jù)的產(chǎn)品矩陣包含神策分析、神策智能運營、神策用戶畫像、神策智能推薦等，涵蓋數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)分析、標(biāo)簽畫像、智能推薦等平臺，可以一站式的完成客戶運營活動的發(fā)起、跟蹤和評估；

從合規(guī)的角度看，神策數(shù)據(jù)從創(chuàng)始之初便建立私有化部署落地方案，為企業(yè)的數(shù)據(jù)安全保駕護(hù)航，并支持與券商現(xiàn)有的數(shù)據(jù)中臺和業(yè)務(wù)系統(tǒng)無縫的銜接。

話不多說，如果您對證券企業(yè)的數(shù)字化財富管理轉(zhuǎn)型感興趣，歡迎點擊“閱讀原文”體驗 demo 。

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總結(jié)

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