投資基金時(shí)很多人會(huì)遇到分級基金，那么在投資分級基金時(shí)需要什么條件呢？其實(shí)在投資時(shí)需要開通權(quán)益，根據(jù)規(guī)定需要滿足最近20個(gè)交易日名下所有證券類資產(chǎn)不低于30萬，風(fēng)險(xiǎn)測評為進(jìn)取型。

證券類資產(chǎn)不低于30萬包括投資者持有的客戶交易結(jié)算資金、股票、債券、基金、證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃等資產(chǎn)，不包括該投資者通過融資融券交易融入的資金和證券。

在開通時(shí)需要投資者到證券公司的柜臺辦理開通手續(xù)。同時(shí)以書面方式簽署《分級基金投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，開通之后用戶就可以投資分級基金了。

分級基金又叫“結(jié)構(gòu)型基金”，是指在一個(gè)投資組合下，通過對基金收益或凈資產(chǎn)的分解，形成兩級（或多級）風(fēng)險(xiǎn)收益表現(xiàn)有一定差異化基金份額的基金品種。主要特點(diǎn)是將基金產(chǎn)品分為兩類或多類份額，并分別給予不同的收益分配。

分級基金各個(gè)子基金的凈值與份額占比的乘積之和等于母基金的凈值。例如拆分成兩類份額的母基金凈值=A類子基凈值XA份額占比%+B類子基凈值XB份額占比%。如果母基金不進(jìn)行拆分，其本身是一個(gè)普通的基金。

同時(shí)分級基金是帶有杠桿特性的復(fù)雜金融產(chǎn)品，投資風(fēng)險(xiǎn)較高，其產(chǎn)品設(shè)計(jì)尤其是加杠桿的折算規(guī)則，不是普通投資者輕易能掌握的。投資之前最好深入了解產(chǎn)品運(yùn)作原理和投資風(fēng)險(xiǎn)，真實(shí)客觀評估自身的投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

分級基金投資時(shí)可以滿足不同投資者的需求，主要是因?yàn)檫@種基金的形式多種多樣，用戶可以選擇低風(fēng)險(xiǎn)或者高風(fēng)險(xiǎn)。在投資的過程中可以根據(jù)市場走勢進(jìn)行更加靈活的資產(chǎn)配置，在投資中很多人選擇這個(gè)品種。

總結(jié)

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