（一）對客戶的資金狀況進行全面的測評，讓客戶了解到自己的資金運行狀況，對自己的資產有一個全局性的把握。

（二）根據之前的測評結果，對客戶目前的資金狀況進行分析。

（三）找出客戶目前的資金缺口，對客戶的實際需求進行梳理。

（四）為想要進行理財投資的客戶制訂一份合理的資金分配方案，并根據客戶的成長階段、風險偏好和特殊需求，為客戶推薦投資方向。

（五）搜集相關材料，整理各種投資產品的相關信息。和信托公司、證券公司等投資機構達成合作，為客戶提供多樣化的產品選擇。

當財富顧問為客戶提供理財方案的時候，這份理財方案需要遵循以下這些理財原則：

（1）自利行為原則。在進行投資決策的時候，要按照自己的利益行事。在其他條件相同的情況下，人們會優先選擇對自己經濟利益最大的行為。

（2）雙方交易原則。在進行交易的時候，不要低估對方的能力，在進行決策的時候，要正確預估對方的反應。

（3） 風險——報酬權衡原則。在進行投資的時候，風險和報酬之間存在一個權衡關系，投資者必須對報酬和風險作出權衡。

（4）貨幣時間價值原則。在進行財務計算的時候，計算者要考慮到貨幣的時間價值。貨幣的時間價值來源于貨幣經過投資和再投資后，在這段時間里增加的價值。

總結

以上是生活随笔為你收集整理的财富顾问是做什么的的全部內容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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